Verifizierung und AML bei Gambloria

Bevor wir eine Auszahlung freigeben, müssen wir wissen, mit wem wir es zu tun haben. Diese Seite erklärt, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und warum unsere Kontrollen am Ende genau Ihr Geld schützen.

Unsere AML Richtlinien

Geldwäsche ist für uns kein abstraktes Risikothema, sondern eine tägliche Verantwortung. Als lizenziertes Casino unterstehen wir der Aufsicht der Curaçao Gaming Control Board und sind verpflichtet, jede Geschäftsbeziehung auf Anzeichen von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu prüfen. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir ein internes AML Programm an, das von der Kontoregistrierung bis zur letzten Auszahlung greift.

Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spieler, schulen unsere Mitarbeiter regelmässig und melden verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden. Bei uns entscheidet Compliance vor Umsatz, auch wenn das bedeutet, dass eine Auszahlung etwas länger dauert.

Wann wir Sie verifizieren

Diese Dokumente brauchen wir

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlich zugänglichen Registern ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, so schreibt es unsere Lizenz vor. Zusätzlich können wir Sie beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten jederzeit um eine aktualisierte Prüfung bitten.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder Amtsschreiben, maximal 3 Monate alt
• Nachweis des Zahlungsmittels: Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder Kontoauszug Ihres E-Wallets
• Gegebenenfalls ein Selbstporträt mit Dokument in der Hand

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauï ist in fünf Schritten erledigt, sofern Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch, jede Datei bis 10 MB, vollständig sichtbar und ungecroppt.
• Unsere Prüfer gleichen die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail, im Regelfall innerhalb von 48 Stunden.
• Bei Rückfragen meldet sich unser Team per E-Mail oder im Live Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

So sind Ihre Daten geschützt

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung auf Server mit streng eingeschränktem Zugriff. Nur berechtigte Mitarbeiter der Compliance Abteilung sehen die Unterlagen, niemals Dritte und niemals zu Werbezwecken. Im Profil behalten Sie jederzeit den Überblick darüber, welche Prüfung bereits abgeschlossen ist.

Warum wir Ihre Geldquelle erfragen

Stellen wir fest, dass ein Betrag nicht zu Ihrem bekannten Profil passt, fragen wir nach der Quelle der Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz. Häufigste Auslöser sind sehr hohe Einzahlungen in kurzer Zeit, wiederholte Einzahlungen unmittelbar vor einer Auszahlung oder eine deutliche Abweichung vom bisherigen Muster.

Als Nachweis genügt oft ein einziges Dokument, etwa eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Erbschaftsdokument. Welche Unterlage passt, klären wir mit Ihnen einzeln, bevor wir etwas Bestimmtes verlangen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft bei Gambloria Casino durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Häufigkeit und Zahlwege mit Ihrem Spielerprofil vergleicht. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf demselben Weg zurück, über den die Einzahlung erfolgt ist. Nutzen Sie mehrere Methoden, teilen wir den Betrag anteilig auf.

Geraten Transaktionen ins Auffällige, prüfen wir sie manuell und setzen die Auszahlung notfalls aus. Über allfällige Meldungen an die Behörden dürfen wir Ihnen aus rechtlichen Gründen keinen Aufschluss geben.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder passen sie nicht zu Ihren Kontodaten, bleibt die Auszahlung gesperrt. Das Guthaben bleibt während der Sperrdauer auf Ihrem Konto liegen; weitere Einzahlungen nehmen wir erst wieder an, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Liegt nach mehreren Nachfristen kein vollständiger Nachweis vor, beenden wir die Geschäftsbeziehung und zahlen den verbleibenden Saldo auf ein von Ihnen verifiziertes Konto zurück. Bei gefälschten oder widersprüchlichen Unterlagen sperren wir das Konto sofort und informieren die Aufsichtsbehörde. Gegen unsere Entscheide können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] oder über den Live Chat wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, in begründeten Einzelfällen länger, sofern es die Regulierungsbehörde verlangt. Danach löschen wir die Dateien unwiderruflich.

Die Aufbewahrung dient der Prüfung durch die Lizenzbehörde und der Nachvollziehbarkeit Ihrer Angaben über die gesamte Dauer der Geschäftsbeziehung. Ihren Kontoverlauf und Ihre Spielhistorie speichern wir getrennt von den Identitätsdokumenten, mit denselben Zugriffsbeschränkungen wie bei allen anderen sensiblen Daten.

Häufige Fragen zu Gambloria

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen sind vor der Vollprüfung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständigen Dokumente, daran führt kein Weg vorbei.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Im Regelfall bis 48 Stunden nach dem Upload. Bei grossen Beträgen, Geldquellenprüfung oder Rückfragen kann es länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Ein amtliches Identitätsdokument, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und den Nachweis Ihres Zahlungsmittels. Je nach Fall kommt ein Selbstporträt hinzu.

Warum fliesst meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel zurück?

Diese Same-Methode-Regel gehört zur Geldwäscheprävention: Das Geld soll dorthin zurück, woher es gekommen ist. Ausnahmen prüfen wir einzeln, wenn ein Zahlweg technisch nicht mehr verfügbar ist.

Ist mein Ausweis bei euch sicher aufgehoben?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Compliance Abteilung beschränkt, und nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dateien gelöscht.